Kuidas muuta rahavoo juhtimine tulekahjude kustutamisest ennetavaks tegevuseks
Laiskus on üks alahinnatumaid edasiviivaid jõude finantsjuhtimises. Olgu, selle efektiivsuseks nimetamine kõlab paremini, kuid alusmotivatsioon on sama - et oleks masin/süsteem/tööriist mis teeb ebameeldivaks muutnud töö nupulevajutusega ära kohe ja täpselt.
Finantsvaldkonnas on läbi aegade üks katel, mille ümber tants alati käib: kuidas hoida 100% täpsusega fookuses ettevõtte rahavoo kõige tundlikumat, kriitilisemat hetke.
Kui kliendid hilinevad maksetega, samal ajal on vaja planeerida püsikulusid ning mudelis osalevaid elemente on palju, muutub manuaalne rahavoo stsenaariumide läbimängimine ebaefektiivseks, et mitte öelda kohutavalt tüütuks, ebamugavaks ja tulemus ebatäpseks. Kogu energia läheb andmete kokkuvedamisele ja nende õigsuse valideerimisele, mitte tegelikule riskijuhtimisele.
Kasumiaruanne näitab tekkepõhist kasumlikkust, kuid ettevõtte kriisi jõudmise või selle vältimise määrab ainult üks asi: päevatäpsusega rahavoog.
Tüüpiline rahavoo prognoosimisprotsess näeb välja selline:
- ERP-s on arved ja laekumised olemas
- Nende põhjal luuakse Excelis näiteks 13-nädala mudel.
- Klient hilineb maksega 10 päeva -> mudel laguneb koost.
- Tulevikus maksmist ootavad palgad ja maksud pole veel arvetena registreeritud -> mudel laguneb uuesti.
- Tulemus: finantsjuht veedab tunde Excelit "lappides", et vastata lihtsale küsimusele: "Mis on meie kriitiliselt madalaim rahajäägi punkt järgmise 3 kuu jooksul?"
Kuidas ehitada rahavoo mudel, mis tegelikult ka töötab?
Seotud lood
Kasvuettevõtetes on finantsjuhtide ametiaeg sageli suhteliselt lühike. Mõnede peamiselt USA erakapitalifondide portfelliettevõtteid hõlmanud uuringute järgi on keskmine ametiaeg umbes 2,5 aastat.
Kui raamatupidamisteenuse sisse ostmine on juba tükk aega normaalsus, mille mõistlikkuses keegi ei kahtle, siis finantsjuhiteenusega asi sealmaal veel pole – kuid liigub jõudsalt selles suunas. Kaks kogenud ja kaks värsket teenusepakkujat räägivad, mis ajendab ettevõtteid nende poole pöörduma.
Tarkvaraarenduse ettevõtte Mooncascade finantsjuht Gerry Sulp alustas Pivot CFO nime all finantsjuhiteenuse pakkumist.
Lords LB Asset Management viib kuni 30. septembrini läbi Baltic Core Property Fundi fondiosakute avalikku pakkumist. Fond plaanib luua toimivatest ja üüritulu tootvatest A-klassi ärihoonetest koosneva portfelli ning selle esimene kavandatav ost on Vilniuse kesklinnas asuv ärikeskus Artery, mille täituvus on 98%. Mida tähendab fondiosak investorile, millised tegurid määravad selle väärtuse muutumise ja millest moodustub investeeringu tootlus?
Enimloetud
1
Võlakirjade märkimine on lõppenud!
2
Võlakirju saab märkida kuni 29. septembrini
Viimased uudised
Võlakirju saab märkida kuni 29. septembrini
Hetkel kuum
Liitu uudiskirjaga
Telli uudiskiri ning saad oma postkasti päeva olulisemad uudised.
Tagasi Finantsuudised esilehele